Gần đây có các bạn hỏi Đức làm sao để thành một Chuyên gia Huấn luyện Tài chính cá nhân (Financial Health Coach-FHC), nên Đức viết để chia sẻ luôn một lần cho các bạn tham khảo nhé.

Bài viết sẽ gồm ba phần, phần đầu tiên sẽ là về các bước chuẩn bị cho nghề, phần hai, ba sẽ là các bước chuyên môn về đào tạo và phát triển với nghề.

Phần 1: Tài chính cá nhân là gì? Chuyên gia Huấn luyện Tài chính cá nhân là ai?

Trước khi muốn theo nghề Khai vấn Huấn luyện Tài chính thì hãy tự nhìn lại và xem: “mình có thực sự muốn đi theo nghề này không”?

Người ta thường nói “hãy làm những việc bạn yêu thích” và nếu không được thì hãy chọn “Yêu những việc mà bạn đang làm”, nhưng phần lớn những ai muốn theo nghề FHC này đã là người đang có công việc, có sự nghiệp cả rồi chứ không phải các bạn mới ra trường và thích làm gì thì làm.

Chúng ta phải có thu nhập tốt với nghề hiện tại để sống đã trước khi chạy theo các ước mơ.

Câu hỏi đầu tiên là bạn có thực sự muốn theo nghề này không bởi vì sau cái danh hiệu hào nhoáng và tương đối mới mẻ này là rất nhiều thử thách, khó khăn, mồ hôi để theo với nghề mà nếu không có đủ tình yêu, dũng khí thì khó theo và thành công được.

Nếu bạn đang làm tư vấn, bán hàng trong các lĩnh vực như tài chính, ngân hàng, bất động sản, chứng khoán, bảo hiểm, tư vấn du học, đào tạo… thì bạn có lợi thế lớn. Hãy bắt đầu với việc làm thật tốt công việc hiện tại, nhưng dần chuyển từ bán hàng truyền thống (transaction selling) sang bán hàng tư vấn (consultative selling)

Nhiều bạn nói tôi vẫn đang tư vấn lâu nay mà, thật sự thì phần lớn là chưa đâu, chúng ta vẫn đi ra từ cái gốc của các sản phẩm dịch vụ mà tổ chức chúng ta đang làm cho, và việc của chúng ta gần như là “gọt chân cho vừa giày”. Chúng ta hiểu biết rất ít về bức tranh tài chính thật sự của khách hàng, dòng tiền của họ, đặc điểm cơ cấu thu nhập, tài sản, nhu cầu tương lai, tâm lý hành vi…

Chúng ta thường hay tập trung giới thiệu về sản phẩm dịch vụ của mình để khách hàng họ thấy phù hợp với họ và mua, nhưng vấn đề là không phải khách hàng nào cũng hiểu thật sự mình cần gì, nên họ mới cần tư vấn, mà phần lớn tư vấn viên chúng ta là người bán hàng đơn thuần.

Khi nhìn dưới gốc độ là người bán hàng tư vấn, chúng ta sẽ bắt đầu nhìn được từ gốc khách hàng đi ra (customer centric, need/desire centric) và bắt đầu thấy được bức tranh tài chính toàn cảnh của khách hàng, và tầm nhìn của chúng ta vượt qua được tầm nhìn của sản phẩm, dịch vụ mà tổ chức chúng ta đang bán, và thấy được trong bức tranh tài chính đó khách hàng có rất nhiều nhu cầu đa dạng khác nhau nhưng có liên quan chặt chẽ với nhau chứ không còn là từng sản phẩm dịch vụ rời rạc mà khách hàng phải tự tìm kiếm chắp vá.

Nhìn được các nhu cầu khác nhau và mối quan hệ đó, chúng ta hãy bắt đầu học hỏi trải nghiệm các lĩnh vực khác nhau liên quan đến bức tranh tài chính của khách hàng.

Cách nhanh nhất là hãy kết nối, hợp tác với các tư vấn viên, sales trong lĩnh vực mà bạn muốn học hỏi đó, bạn sẽ mở rộng được nguồn khách hàng, thu nhập của chính mình ngay khi làm việc này trong khi phát triển thêm được trải nghiệm, kiến thức cần thiết.

Nhưng hãy bắt đầu bằng việc cho đi giá trị, xem mình có thể giúp đỡ, hỗ trợ được gì cho người đang hành nghề đó tốt hơn không? Chứ ai cũng bận rộn, chìm ngập trong các chỉ tiêu của mình cả. Đó là khởi đầu rất tốt cho một người muốn đi theo nghề Khai vấn tài chính cá nhân – Financial Coach (cnt.)